В Україні планують переглянути правила проведення невеликих фінансових операцій. Йдеться про можливість здійснювати окремі готівкові платежі та перекази на суму до 5000 гривень без ідентифікації особи.
Про майбутні зміни заявила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк, яка очолює підкомітет Верховної Ради з питань функціонування платіжних та інформаційних систем і запобігання легалізації доходів.
Що хочуть змінити
За словами депутатки, передбачена українським законодавством можливість проводити певні операції до 5000 гривень без ідентифікації не відповідає європейським стандартам. Тому надалі від цього винятку планують відмовитися.
Це означатиме, що встановлення особи платника може стати необхідним навіть під час проведення невеликих фінансових операцій.
Зміни можуть, зокрема, стосуватися внесення готівки через платіжні термінали та інших операцій, для яких зараз законодавством передбачено виняток щодо ідентифікації.
Що діє зараз
Водночас важливо: повідомлення про те, що операції до 5000 гривень без ідентифікації вже заборонені, є передчасними.
Чинний Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів…» передбачає виняток для платіжної операції готівкою в межах України на невелику суму за умови, що немає ознак її пов’язаності з іншими операціями, які разом перевищують встановлений ліміт.
Тобто зараз відповідна норма продовжує діяти, а йдеться про її майбутній перегляд.
Чому Україна змінює правила
Причиною можливих нововведень називають необхідність приведення української системи фінансового моніторингу у відповідність до європейських стандартів.
Ідентифікація учасників операцій дає фінансовим установам можливість встановлювати походження та напрямок руху коштів і є одним із механізмів протидії відмиванню грошей та іншим незаконним фінансовим операціям.
Водночас конкретні строки, з яких ідентифікація стане обов’язковою для таких операцій, наразі не оголошені.
Тому українцям варто орієнтуватися саме на офіційно ухвалені зміни до законодавства та нормативні документи Національного банку, а не на повідомлення в соцмережах про нібито вже запроваджену заборону.
